+7 (495) 332-37-90Москва и область +7 (812) 449-45-96 Доб. 640Санкт-Петербург и область

Банк запрашивает сведения о штатной численности сотрудников образец

В последние несколько лет при взаимодействии с банками собственники и генеральные директора компаний стали сталкиваться с неожиданными требованиями. Это связано с тем, что банки очень боятся лишиться лицензии, а потому с чрезмерным усердием исполняют закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем Федеральный закон от Согласно статье 7 Закона ФЗ, при идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя, а также обновлении информации о них банк вправе требовать:. А клиенты в свою очередь обязаны все эти документы предоставить. Но это еще не все.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Читайте журнал три месяца бесплатно 8 20

115-ФЗ: какие документы банк может запрашивать у клиентов на законных основаниях

Читайте журнал три месяца бесплатно 8 20 Активировать демодоступ. Потратьте минуту на регистрацию, чтобы скачать файл и получить полный доступ к любым шаблонам документов для юротдела. Все образцы на нашем сайте составлены инхаусами крупных компаний и сотрудниками топовых юридических фирм.

На этой неделе специальный подарок: сборник образцов, которые нельзя скачать в интернете. Подготовлен юристами для юристов. Вы нашли ответ на свой вопрос на профессиональном сайте для юристов-практиков. Сейчас на нашем сайте 70 тысяч ответов на повседневные вопросы юристов и мы публикуем новые каждый день. Зарегистрируйтесь, чтоб получить доступ ко всем ответам.

Это быстро и бесплатно. Этот документ доступен только юристам, который зарегистрированы на law. Введите свой логин и пароль, или пройдите короткую регистрацию. Смотрите видео после быстрой регистрации. Мы заботимся о качестве контента, поэтому вынуждены ограничивать доступ к лучшим материалам. Как быть, если банк запрашивает документы, подтверждающие расход средств с личной карты, на которую были переведены деньги со счета собственного ИП?

Не основания зачисления на счет, а расходы. Насколько законно они ссылаются на ФЗ? Банки не только контролируют суммы налогов и зарплаты, но и отслеживают расчеты компании с ее контрагентами. Предоставьте в банк пояснение, в котором изложите суть операций, за которые предприниматель получил денежные средства. Укажите, что данные денежные средства ИП тратит на личные семейные нужды.

Подробнее о порядке действий в такой ситуации см. Что вызовет подозрение у суда. Скачайте платежку. Выберите способ, который дешевле. Банки пропускают только зарплатные платежи физлицам. Скачайте справку о личных средствах. Банки контролируют такие операции п. Об отказе от кассовых документов у вас должен быть приказ. Банк посчитает операции сомнительными, если:. Если превысили лимит и банк потребовал пояснения, почему не смогли оплатить товары, работы или услуги безналичным путем.

Особая ситуация, когда у организации длительное время не было операций по счету или совсем мало, а затем она начинает активно его использовать. Увидев внезапный скачок в активности, банк захочет выяснить причину. По итогам проверки банк вправе:. Некоторые банки дополнительно вводят повышенные тарифы для операций, у которых есть признак сомнительности.

Например, один крупный банк установил тарифы: 10 процентов от суммы за перечисление денежных средств и 25 процентов за выдачу наличных. Когда у банка возникают подозрения насчет законности операции, он направляет компании письмо с требованием представить документы и пояснения по данной операции. Пакет запрашиваемых документов зависит от операции, которую проводила компания.

Так, банк может запросить:. Если компания не предоставит документы, банк откажет в проведении операции и направит информацию об этом в Росфинмониторинг.

Общий алгоритм действий банка смотрите на схеме:. Во всех случаях отказа в обслуживании компания попадет в черный список. О каждом таком факте банк сообщает в Росфинмониторинг, который собирает эту информацию от всех банков и формирует общий список сомнительных компаний. Этот список направляет в ЦБ, который рассылает его по всем банкам.

Какие компании входят в черный список, известно всем банкам. Но эти сведения банки учитывают при оценке своих рисков, и каждый банк сам решает, как их использовать. Даже если другой банк не отказал вам в обслуживании, удалить компанию из черного списка может только тот банк, по инициативе которого организация в него попала.

Таким образом, если компания попала в черный список, необходимо доказать банку, что с вашей компанией все в порядке, и тем самым исключить организацию из этого списка.

В законодательстве раньше не было механизма реабилитации клиентов банка, которые попали в черный список. Чтобы решить эту проблему, обычно приходилось обращаться в суд. Узнав причину, по которой вас записали в список сомнительных компаний, вам нужно подать в банк пояснения. К пояснениям приложите документы, которые подтвердят, что у банка не было оснований для отказа провести платеж.

Банк обязан принять эти документы, проанализировать их и сообщить клиенту, устранены ли основания отказа в обслуживании или нет.

Также банк сообщит об этом в Росфинмониторинг, а Росфинмониторинг удалит компанию из черного списка. Если банк откажет компании, переходите к шагу 3. Чтобы оспорить решение банка, нужно подать заявление и подтверждающие документы в межведомственную комиссию при ЦБ.

Утвержденной формы заявления нет, поэтому его можно составить в произвольном виде. Ниже приводим примерную форму заявления, здесь же ее можно скачать.

В данном документе перечислены сведения, которые нужно отразить в заявлении. Часть этих сведений обязательны, другие можно заполнить по усмотрению компании. Заявление состоит из нескольких разделов. В соответствующем поле поставьте дату решения банка. Далее отразите сведения о банке, который принял оспариваемое решение. Такие подробные сведения необходимы, чтобы подтвердить, что компания реально ведет деятельность и платит налоги.

Часть из этих показателей не обязательна. Но если вы посчитаете, что данная информация необходима для комиссии, лучше эти показатели заполнить.

В конце укажите перечень документов, которые вы приложите к заявлению. Учитывайте, что часть документов обязательна. Состав необязательных документов зависит от конкретной ситуации, у каждой компании он будет разный. Перед тем как рассмотреть заявление, специалисты ЦБ его проверят.

Заявление оставят без рассмотрения в следующих случаях:. Комиссия проверит представленные документы, а также запросит объяснение от банка, почему тот отказал компании. По результатам рассмотрения заявления и документов межведомственная комиссия принимает решение, что:. Срок для решения не может превышать 20 рабочих дней со дня обращения клиента.

О своем решении межведомственная комиссия сообщит банку и заявителю не позднее трех рабочих дней. Для банка это решение является обязательным. Если решение положительное, банк восстановит работу со счетом и сообщит об этом в Росфинмониторинг не позже следующего рабочего дня. На основании такого сообщения Росфинмониторинг исключит компанию из черного списка. ЦБ Например, руб. Компании иногда используют корпоративную карту, чтобы вносить через банкомат выручку.

Иногда комиссия вообще отсутствует. Это подтвердили опрошенные нами банкиры. Банк может запросить авансовые отчеты. Часто требуют также документы, которые подтверждают уплату налогов, — декларации, платежки. Также банк может заблокировать Клиент Банк. Банкиры потребовали пояснить экономический смысл таких операций. Банк отказался проводить платежку. Судьи решили, что банк прав. Еще один пример. Компания не передала эти документы.

Банк решил заблокировать Клиент Банк. Хорошо, если сотрудники принесут квитанции электронных терминалов — слипы.

Без них инспекторы могут снять расходы. Рискованно проводить по корпоративной карте операции, не связанные с командировками, представительскими или хозрасходами. Не передавайте именные карты другим сотрудникам. Иногда директор хочет передать свою карту другому сотруднику, например заместителю. Для любой операции идентификацию должен проходить держатель карты. Сохранить себе. Все права защищены.

Какие документы требуют банки от собственников и директоров компаний

Компании малого бизнеса все чаще жалуются на банкиров, появляется все больше сообщений о блокировках банками счетов и о случаях расторжения договоров обслуживания без всяких на то оснований, как утверждают пострадавшие. Однако во многих случаях у банков есть веские причины. В последнее время основным постулатом клиентской политики любого банка — в соответствии с требованиями ЦБ — стала реальность бизнеса клиента. Что делают банки, чтобы убедиться в реальности бизнеса? Банк изучает операции клиента с целью выявления признаков, которые свидетельствуют об отсутствии реального бизнеса или наличии схем оптимизации налогообложения. Признаки таковы:.

Как быть, если банк запрашивает документы, подтверждающие расход средств с личной карты?

Закупка лома осуществляется как у организаций, так и у физических лиц резидентов РФ. Расчеты с физическими лицами за сданный лом ведутся как в наличной расчеты через кассу организации , так и в безналичной перечисление денежных средств через банк на карту формах с оформлением всех соответствующих документов. Ситуация: Физическим лицом была осуществлена поставка лома.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма

В первую очередь нужно изучить кредитный договор на предмет наличия условия о праве банка запрашивать информацию и документы. Сейчас все банки включают такие условия не только в кредитные договоры, но и в договоры на РКО. В отношении коммерческой таны также нужно выяснить, закреплен ли статус этой информации как коммерческой тайны в локальных документах, например, в Положении о коммерческой тайне. В противном случае у клиента нет оснований отказывать банку в предоставлении такой информации. Как таковые административные санкции за непредставление документов банку не предусмотрены. Но банк может в одностороннем порядке отказаться от договора с клиентом абз.

Попробуйте полный доступ к Системе Финансовый директор. Материалы подготовлены финансовыми директорами и экспертами.

Какие документы требуют банки на основании ФЗ Банковскую деятельность регулирует огромное число всевозможных законов и подзаконных актов. Один из таких документов — Федеральный закон от Во исполнение этого закона и, ссылаясь на его же нормы, банки требуют у клиентов массу разнообразной документации. Клиентам порой кажется, что запрашиваемые данные вообще никак не касаются деятельности банков и не затрагивают интересы государства.

Как убедить банк, что вы не отмываете деньги

.

.

.

.

Максим Солнцев - Шесть пунктов, по которым банк определяет ненадежного клиента. платежи не соответствуют среднесписочной численности сотрудников клиента Реально действующее предприятие должно иметь штатного Сайт использует IP адреса, cookie и данные геолокации.

.

.

.

.

.

Комментарии 5
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Самсон

    Да вот этот гандон подполковник своих подчинённых и учит себя везти так как вы говорите! 10000000 %

  2. Александра

    У меня мысля такая : военное положение приняли только для того, что б Порох мог его дальше продлевать сам причин он выдумает миллион. Реально ведь ничего не происходит : ни какого-то усиления и передислокации войск, патрулей, ни какого укрепления границ и т.д. все ведь только на бумаге (слава Богу). Это ж все видят и понимают. То есть никакой реальной пользы Украине от введения такого военного положения нет, боеспособность армии , готовность к обороне не увеличилась абсолютно.

  3. Капитолина

    Уважаемый адвокат, все это конечно хорошо в плане теории, на практике это лирика. Но вы сами давно были в российском суде или у вас сами по себе по какой то причине прекрасные отношения с судьей, который одно дело дает выиграть, остальные 5 проиграть или меньший срок даст? Вы же одна система, кормитесь друг за счет друга. И никакие вы не независимые адвокаты, иначе у вас у самих наркоту найдут и много чего могут сделать. Всё это вы прекрасно знаете и примеров этому масса. К примеру на моем суде судья отклонял все ходатайства и свидетелей с моей стороны, распечатки звонков. Судья тупо говорит, незначительно и прочее. И заявляет мне в присутствии моей матери и так называемого платного адвоката (он специально опоздал в суд, из за него меня закрыли), пусть посидит в СИЗО пару недель и подумает, мол почему я отказываюсь от особого порядка, ведь государство при моем признании вломит мне гораздо меньше, а может и больше. Кстати при особом порядке человек не сможет обжаловать ничего в принципе, обычно на такое подбивает коридорный адвокат прямо при следователе в кабинете и отпускает домой. Даже бумага об аресте была заготовлена заранее, никто не бегал к председателю суда на 2-й этаж, судья достал из под мантии и выдал это мне на руки.

  4. freebdenbedest

    Здравствуйте. А что делать, если коллекторы продолжают названивать по несколько раз в день (больше трёх после признания банкротства?

  5. softcrottieme

    Звук ужасный. Поучитесь у Будни Тракториста там есть чему учиться в плане звука